2013년도상반기성산포수협현황

2013. 06. 30.

성산포수산업협동조합

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[조합주요현황]

【요약 대차대조표】

(단위 : 백만원, %)

구 분			2013년도		2012년도		증 감
			금 액	구성비	금 액	구성비	금 액	구성비
자산	신용사업	대 출 채 권 ( 대 손 충 당 금 ) - 상호금융대출금 - 정책자금대출금 - 공 제 대 출 금 - 신용카드 채권	70,650 (1,649) 58,452 12,198 - -	51.28 (1.20) 42.43 8.85 - -	71,261 (1,605) 59,581 11,680 - -	55.03 (1.24) 46.01 9.02 - -	∆611 (44) ∆1,129 518 - -	∆3.75 (∆0.04) ∆3.58 ∆0.17 - -
		제 예 금 - 현 금 - 중앙회예치금 - 타기관예치금	47,733 295 44,838 2,600	34.65 0.21 32.55 1.89	38,372 546 35,726 2,100	29.63 0.42 27.59 1.62	9,361 ∆251 9,112 500	5.02 ∆0.21 4.96 0.27
		유 가 증 권 - 단기매매증권 - 매도가능증권 - 만기보유증권	500 - - 500	0.36 - - 0.36	500 - - 500	0.38 - - 0.38	- - - -	∆0.02 - - ∆0.02
		고 정 (유 형) 자 산 (감가상각누계액) - 업무용토지 - 업무용건물 - 업무용동산 - 비업무용동산	1,142 (504) 207 626 309 -	0.83 (0.37) 0.15 0.46 0.22 -	1,117 (460) 207 636 274 -	0.86 (0.36) 0.16 0.49 0.21 -	25 (44) - ∆10 35 -	∆0.03 (0.01) ∆0.01 ∆0.03 0.01 -
		기 타 자 산	2,366	1.72	3,790	2.93	∆1,424	∆1.21
	비 신 용 사 업 계 정		15,372	11.16	14,464	11.17	908	∆0.01
자 산 총 계			137,763	100.00	129,504	100.00	8,259	-
부채	신용사업	예 적 금 -정기예탁금 -정기 적금	94,207 71,202 2,087	68.38 51.68 1.51	91,157 66,523 2,079	70.39 51.37 1.61	3,050 4,679 8	∆2.01 0.31 ∆0.10
		차 입 금	12,341	8.96	11,807	9.12	534	∆0.16
		퇴직급여충당금	1,196	0.87	1,182	0.91	14	∆0.04
		기 타 부 채	14,647	10.63	10,894	8.41	3,753	2.22
	비 신 용 사 업 계 정		-	-	-	-	-	-
	부 채 총 계		122,391	88.84	115,040	88.83	7,351	0.01
자 본 총 계			15,372	11.16	14,464	11.17	908	∆0.01
부 채 및 자 본 총 계			137,763	100.00	129,504	100.00	8,259	-

【신용사업 대차대조표】

대 차 대 조 표

제52기 2013년 06월 30일 현재

제51기 2012년 12월 31일 현재

과 목	제 52 기		제 51 기
	금 액		금 액
자 산	-	-	-	-
Ⅰ. 현금 및 예치금	-	47,733,189	-	38,371,733
1. 현 금	295,326	-	545,685	-
2. 대내예치금	44,837,863	-	35,726,048	-
3. 대외예치금	2,600,000	-	2,100,000	-
Ⅱ. 유가증권	-	500,000	-	500,000
1. 단기매매증권	-	-	-	-
가. 주 식	-	-	-	-
나. 국 공 채	-	-	-	-
다. 회 사 채	-	-	-	-
라. 수 익 증 권	-	-	-	-
2. 매도가능증권	-	-	-	-
가. 주 식	-	-	-	-
나. 국 공 채	-	-	-	-
다. 회 사 채	-	-	-	-
라. 수 익 증 권	-	-	-	-
3. 만기보유증권	500,000	-	500,000	-
가. 국 공 채	-	-	-	-
나. 금 융 채	500,000	-	500,000	-
다. 기타유가증권	-	-	-	-
Ⅲ. 대 출 채 권	-	70,649,288	-	71,261,124
1. 상호금융대출금	58,451,721	-	59,581,154	-
(대 손 충 당 금)	(1,504,257)	-	(1,477,161)	-
가. 가계일반자금대출	27,061,420	-	26,920,002	-
나. 주택자금대출	979,826	-	1,267,094	-
다. 가계적금관계대출	-	-	1,500	-
라. 자립예탁금대출	7,623,822	-	8,156,874	-
마. 농어가목돈마련대출	6,000	-	6,600	-
바. 일반운전자금대출	9,446,959	-	10,361,002	-
사. 종합통장대출	468,510	-	525,290	-
아. 시설일반자금대출	1,730,000	-	1,200,000	-
자. 공공기관협약대출	10,137,770	-	10,011,770	-
차. 상호금융대체자금(3)대출	64,233	-	64,233	-
카. 상호금융대체자금(4)대출	-	-	-	-
타. 상호금융대체자금(5)대출	230,223	-	237,483	-
파. 연대보증피해지원(2)상호	13,438	-	13,438	-
하. 2004중장기분할상환자금대출	689,520	-	815,868	-
2. 정책자금대출금	12,197,567	-	11,679,970	-
(대 손 충 당 금)	(145,030)	-	(128,281)	-
가. 금융운전자금대출금계정	4,967,075	-	4,186,760	-
나. 재정운전자금대출금계정	5,597,602	-	5,917,804	-
다. 금융시설자금대출금계정	631,368	-	492,461	-
라. 재정시설자금대출금계정	1,001,522	-	1,082,945	-
3. 기 타 대 출 금	-	-	-	-
가. 신용카드채권	-	-	-	-
(대 손 충 당 금)	-	-	-	-
나. 공제사업채권	-	-	-	-
(대 손 충 당 금)	-	-	-	-
Ⅳ. 이연대출부대비용	-	65,382	-	59,085
Ⅴ. 유 형 자 산	-	1,142,118	-	1,116,745
(감가상각누계액)	(504,048)	-	(459,645)	-
1. 업무용토지	207,095	-	207,095	-
2. 업무용건물	626,160	-	635,512	-
3. 임차점포시설물	-	-	-	-
4. 업무용동산	308,863	-	274,138	-
5. 건설중인자산	-	-	-	-
Ⅵ. 기 타 자 산	-	2,301,018	-	3,730,878
(현재가치할인차금)	-	-	-	-
1. 투 자 자 산	-	-	-	-
2. 무 형 자 산	-	-	-	-
3. 비업무용자산	-	-	-	-
4. 가지급금	46,161	-	38,682	-
(대손충당금)	(16,993)	-	(14,263)	-
5. 미 수 금	(498)	-	(551)	-
(대 손 충 당 금)	(551)	-	(551)	-
6. 미 수 수 익	939,380	-	1,119,942	-
7. 선 급 비 용	-	-	-	-
8. 대 리 점	6,890	-	16,164	-
9. 타행간현송채권	-	-	-	-
10. 미회수내국환채권	1,298,304	-	2,548,105	-
11. 보 증 금	-	-	-	-
12. 당기법인세자산	2,135	-	-	-
13. 신용카드대리취급	6,846	-	4,236	-
14. 공 탁 금	1,800	-	4,300	-
15. 타사업부분자금수수계정	-	-	-	-
Ⅶ. 비 신 용 사 업 계 정	-	15,372,488	-	14,463,965
자 산 총 계	-	137,763,483	-	129,503,530
부 채	-	-	-	-
Ⅰ. 예 수 금	-	94,207,301	-	91,156,843
1. 요구불예탁금계정	15,399,142	-	16,925,000	-
가. 별단예탁금	810,738	-	805,162	-
나. 보통예탁금	4,629,127	-	3,425,599	-
다. 공금예탁금	104,570	-	126,824	-
라. 자립예탁금	9,169,651	-	10,593,240	-
마. 국민주청약예탁금	24,616	-	17,812	-
바. 새물결우대에탁금	474,566	-	655,049	-
사. 기업자유예탁금	185,874	-	1,301,314	-
2. 기 한 부 예 탁 금	78,808,159	-	74,231,843	-
가. 정기예탁금	71,202,299	-	66,522,934	-
나. 정기적금	2,086,726	-	2,078,910	-
다. 장학적금	160,924	-	143,347	-
라. 자유적립적금	2,149,364	-	2,356,965	-
마. 어가목돈마련저축	1,380,520	-	1,395,330	-
바. 신재형저축	880	-	-	-
사. 근로자우대저축	-	-	-	-
아. 장기주택마련저축	1,827,446	-	1,734,357	-
Ⅱ. 차 입 금	-	12,341,227	-	11,807,440
1. 상호금융차입금	-	-	-	-
가. 상호금융지원차입금	-	-	-	-
나. 상호금융일시차입금	-	-	-	-
다. 상호금융경영지원차입금	-	-	-	-
라. 어업지원자금차입금	-	-	-	-
2. 정책자금차입금	12,341,227	-	11,807,440	-
가. 금융운전자금차입금계정	5,112,105	-	4,315,040	-
나. 재정운전자금차입금계정	5,597,042	-	5,917,804	-
다. 금융시설자금차입금계정	631,368	-	492,461	-
라. 재정시설자금차입금계정	1,000,712	-	1,082,135	-
마. 기타정책자금차입금계정	-	-	-	-
3. 기 타 차 입 부 채	-	-	-	-
가. 예보기금차입금	-	-	-	-
나. 조합간차입금	-	-	-	-
다. 타기관차입금	-	-	-	-
라. 공제사업차입금	-	-	-	-
Ⅲ. 기 타 부 채	-	15,842,467	-	12,075,282
(현재가치할인차금)	-	-	-	-
1. 가 수 금	88,604	-	60	-
2. 미 지 급 금	4	-	259	-
3. 미지급이자	1,624,025	-	1,739,175	-
4. 미지급비용	379,623	-	175,979	-
5. 선수수익	186	-	398	-
6. 대 리 점	9,975	-	2,301	-
7. 여신관리자금	460,000	-	-	-
8. 미지급내국환채무	2,221,065	-	1,324,197	-
9. 자금관리서비스(CMS)계정	727		27,714
10. 수 입 제 세	31,501	-	43,386	-
11. 부가가치세	24	-	18
12. 체크카드채무	21,093	-	24,261	-
13. 퇴직급여부채	1,195,826	-	1,181,596	-
14. 대행업무수입금	96,626	-	128,173	-
15. 순손익이체자금	9,713,188	-	7,427,765	-
Ⅳ. 비신용사업계정	-	-	-	-
부 채 총 계	-	122,390,995	-	115,039,565
자 본	-	-	-	-
Ⅰ. 출 자 금	-	6,793,359	-	6,217,530
1. 일반출자금	5,367,146	-	5,035,271	-
2. 회전출자금	1,420,684	-	1,176,780	-
3. 가 입 금	5,529	-	5,479	-
Ⅱ. 자 본 잉 여 금	-	1,541,120	-	1,541,120
1. 자본적립금	1,541,120	-	1,541,120	-
2. 기타자본잉여금	-	-	-	-
Ⅲ. 기타포괄손익누계액	-	-	-	-
1. 매도가능증권평가이익	-	-	-	-
(매도가능증권평가손실)	-	-	-	-
Ⅳ. 이익잉여금	-	7,038,009	-	6,705,315
(또는결손금)	-	-	-	-
1. 법정적립금	1,991,567	-	1,721,567	-
2. 임의적립금	3,478,708	-	3,159,651	-
3. 기타적립금	-	-	-	-
4. 미처분이익잉여금	1,567,734	-	1,824,097	-
(미처리결손금)	-	-	-	-
자 본 총 계	-	15,372,488	-	14,463,965
부채와자본충계	-	137,763,483	-	129,503,530

(단위:천원)

【신용사업 손익계산서】

손 익 계 산 서

제52기 2013년 1월 1일부터 2013년 06 월 30일 까지

제51기 2012년 1월 1일부터 2012년 06 월 30일 까지

(단위:천원)

과 목	제 52 기		제 51 기
	금 액		금 액
Ⅰ. 영 업 수 익	-	3,674,745	-	3,951,035
⑴ 이 자 수 익	3,049,932	-	3,180,060	-
1. 예치금이자	696,552	-	814,616	-
2. 유가증권이자	15,250	-	13,115	-
3. 대출채권이자	2,077,637	-	2,011,334	-
4. 기타수입이자	197,470	-	264,246	-
5. 신용카드대리취급수입이자	8,671	-	8,190	-
6. 타사업부분자금이자	54,352	-	68,559	-
⑵ 유가증권 평가 및 처분 이익	-	-	-	-
1. 단기매매증권처분이익	-	-	-	-
2. 단기매매증권평가이익	-	-	-	-
3. 단기매매증권배당금수익	-	-	-	-
4. 매도가능증권배당금수익	-	-	-	-
⑶ 대출채권평가 및 처분이익	-	-	-	-
1. 대손충당금환입액	-	-	-	-
2. 대출채권처분이익	-	-	-	-
⑷수수료수익	67,751	-	59,480	-
1. 수신관련수입수수료	20,079	-	19,478	-
2. 여신관련수입수수료	8,418	-	146	-
3. 전자금융수입수수료	3,055	-	2,913	-
4. 신용카드대리취급수입수수료	36,199	-	36,943	-
⑸배 당 금 수 익	-	-	-	-
1. 단기매매증권배당금수익	-	-	-	-
2. 매도가능증권배당금수익	-	-	-	-
⑹기 타 영 업 수 익	557,062	-	711,495	-
1. 신탁예치금처분이익	-	-	-	-
2. 신탁예치금평가이익	-	-	-	-
3. 예탁금수관이자	-	-	-	-
4. 기타영업잡수익	-	-	888	-
5. 공 제 수 익	557,062	-	710,607	-
Ⅱ. 영 업 비 용	-	2,981,298	-	3,310,642
⑴ 이 자 비 용	1,518,946	-	1,716,171	-
1. 예탁부채이자	1,438,417	-	1,634,403	-
2. 차입부채이자	65,336	-	63,375	-
3. 기타지급이자	15,193	-	18,393	-
4. 타사업부문자금이자	-	-	-	-
⑵ 유가증권평가및처분손실	-	-	-	-
1. 단기매매증권평가손실	-	-	-	-
2. 단기매매증권처분손실	-	-	-	-
3. 매도가능증권처분손실	-	-	-	-
4. 매도가능증권손상차손	-	-	-	-
⑶ 대출채권평가및처분손실	1,113	-	345	-
1. 대손상각비	1,113	-	345	-
2. 대출채권처분손실	-	-	-	-
⑷ 수 수 료 비 용	52,598	-	37,032	-
1. 상호금융지급수수료	39,651	-	23,812	-
2. 신용카드대리취급지급수수료	12,947	-	13,220	-
⑸ 기 타 영 업 비 용	334,515	-	448,451	-
1. 신탁예치금처분손실	-	-	-	-
2. 신탁예치금평가손실	-	-	-	-
3. 기금출연금	161,232	-	181,553	-
4. 기타영업잡비용	-	-	-	-
5. 공제비용	173,283	-	266,898	-
⑹ 판매비와관리비	1,074,126	-	1,108,643	-
1. 인 건 비	692,474	-	714,578	-
2. 퇴직급여	69,913	-	61,808	-
3. 여 비	3,768	-	4,912	-
4. 소모품비	11,582	-	14,144	-
5. 도서인쇄비	7,453	-	11,141	-
6. 통신비	11,607	-	11,918	-
7. 경 조 비	-	-	-	-
8. 세금공과	2,746	-	2,905	-
9. 분담금	2,092	-	1,651	-
10. 수선유지비	3,679	-	5,396	-
11. 보 험 료	-	-	-	-
12. 임 차 료	-	-	-	-
13. 전력수도료	10,884	-	10,895	-
14. 연료유지비	1,040	-	3,146	-
15. 청사관리비	-	-	-	-
16. 차 량 비	-	-	380	-
17. 감가상각비	44,403	-	47,268	-
18. 복리후생비	73,749	-	64,017	-
19. 피 복 비	10,000	-	1,574	-
20. 광고선전비	12,659	-	12,869	-
21. 지급수수료	14,448	-	17,760	-
22. 등기소송비	-	-	-	-
23. 행 사 비	4,140	-	6,624	-
24. 포 상 비	1,140	-	1,140	-
25. 조사연구비	-	-	-	-
26. 전산운영비	71,437	-	87,133	-
27. 업무추진비	19,149	-	22,034	-
28. 당 직 비	-	-	-	-
29. 잡 비	5,763	-	5,350	-
Ⅲ. 영 업 이 익	-	693,447	-	640,393
(또는영업손실)	-	-	-	-
Ⅳ. 영 업 외 수 익	-	1,856	-	12,763
1. 유형자산처분이익	-	-	-	-
2. 기타충당금환입액	-	-	-	-
3. 전기오류수정이익	-	-	280	-
4. 수입분담금	-	-	-	-
5. 수입임대료	-	-	-	-
6. 기타영업외수익	1,856	-	11,283	-
7. 비업무용자산처분이익	-	-	1,099	-
8. 유입물건운용수익	-	-	101	-
Ⅴ 영 업 외 비 용	-	227,721	-	230,148
1. 유형자산처분손실	-	-	-	-
2. 기타충당부채환입액	-	-	-	-
3. 전기오류수정손실	-	-	163	-
4. 공통관리비분담금	217,500	-	217,500	-
5. 기타영업외비용	10,221	-	12,485	-
6. 유입물건관리비	-	-	-	-
Ⅵ. 법인세비용차감전순이익	-	467,582	-	423,008
(또는 법인세비용 차 감 전 순 손 실)	-	-	-	-
Ⅶ. 비신용사업법인세비용차감전 순이익	-	971,807	-	709,447
(또는비신용사업법인세비용차감전순손실)	-	-	-	-
Ⅷ. 법 인 세 비 용	-	142,500	-	112,113
Ⅸ. 당 기 순 이 익	-	1,296,889	-	1,020,342
(또는 당기순손실)	-	-	-	-
당기 : 신용사업당기순이익: 421,291천원	-	-	-	-
비신용사업당기순이익: 875,598천원
	-	-	-	-
전기 : 신용사업당기순이익: 381,130천원
	-	-	-	-
비신용사업당기순이익: 639,212천원

[경영지표에 관한 사항]

(단위 : 백만원, % )

번호	구 분			2013년도	2012년도	증감
1	유 동 성	유동성비율		85.83	79.34	6.49
		고정자산비율		75.65	92.42	△16.77
2	수 익 성	총자산순이익율		1.22	0.87	0.35
		수지비율		96.50	97.24	△0.74
		총자산 경비율		5.35	6.12	△0.77
3	자 산 건 전 성	손실위험도가중여신비율		1.41	1.77	△0.36
		순고정이하여신비율		1.02	1.08	△0.06
		연체대출비율		1.65	2.06	△0.41
4	생 산 성	직 원 1인당	영업이익	24.75	23.72	1.03
			예금	3,365	3,300	65
			대출금	2,582	2,673	△91