2011년도상반기성산포수협현황

2011. 06. 30.

성산수산업협동조합

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[조합주요현황]

【요약 대차대조표】

(단위 : 백만원, %)

구 분			2011년도		2010년도		증 감
			금 액	구성비	금 액	구성비	금 액	구성비
자산	신용사업	대 출 채 권 ( 대 손 충 당 금 ) - 상호금융대출금 - 정책자금대출금 - 공 제 대 출 금 - 신용카드 채권	71,032 (1,472) 59,674 11,358 - -	57.47 (1.19) 48.28 9.19 - -	72,953 (1,369) 61,733 11,220 - -	58.04 (1.09) 49.11 8.93 - -	∆1,921 (103) ∆2,059 138 - -	∆0.57 (0.1) ∆0.83 0.26 - -
		제 예 금 - 현 금 - 중앙회예치금 - 타기관예치금	34,518 601 28,717 5,200	27.93 0.49 23.23 4.21	35,758 346 29,212 6,200	28.44 0.28 23.24 4.93	∆1,240 255 ∆495 ∆1,000	∆0.51 0.21 ∆0.01 ∆0.72
		유 가 증 권 - 단기매매증권 - 매도가능증권 - 만기보유증권	500 - - 500	0.40 - - 0.40	500 - - 500	0.40 - - 0.40	- - - -	- - - -
		고 정 (유 형) 자 산 (감가상각누계액) - 업무용토지 - 업무용건물 - 업무용동산 - 비업무용동산	1,443 (889) 460 1,484 388 -	1.16 (0.72) 0.37 1.20 0.31 -	1,454 (848) 460 1,484 358 -	1.16 (0.67) 0.37 1.18 0.28 -	∆11 (41) - - 30 -	- 0.05 - 0.02 0.03 -
		기 타 자 산	2,901	2.35	2,603	2.07	298	0.28
	비 신 용 사 업 계 정		13,214	10.69	12,433	9.89	781	0.8
자 산 총 계			123,608	100.00	125,701	100.00	∆2,093	-
부채	신용사업	예 적 금 -정기예탁금 -정기 적금	90,073 66,644 2,168	72.87 53.92 1.75	90,937 65,757 2,797	72.34 52.31 2.23	∆864 887 ∆629	0.53 1.61 ∆0.48
		차 입 금	11,413	9.23	11,337	9.02	76	0.21
		퇴직급여충당금	842	0.68	769	0.61	73	0.07
		기 타 부 채	8,065	6.53	10,225	8.14	∆2,160	∆1.61
	비 신 용 사 업 계 정		-	-	-	-	-	-
	부 채 총 계		110,393	89.31	113,268	90.11	∆2,875	∆0.8
자 본 총 계			13,214	10.69	12,433	9.89	781	0.8
부 채 및 자 본 총 계			123,608	100.00	123,701	100.00	∆2,093	-

【신용사업 대차대조표】

대 차 대 조 표

제50기 2011년 06월 30일 현재

제49기 2010년 12월 31일 현재

과 목	제 50 기		제 49 기
	금 액		금 액
자 산
Ⅰ. 현금 및 명세서	-	34,518,226	-	35,758,117
1. 현 금	601,029	-	345,595	-
2. 대내예치금	28,717,197	-	29,212,522	-
3. 대외예치금	5,200,000	-	6,200,000	-
Ⅱ. 유가증권		500,000		500,000
1. 단기매매증권	-	-	-	-
가. 주 식	-	-	-	-
나. 국 공 채	-	-	-	-
다. 회 사 채	-	-	-	-
라. 수 익 증 권	-	-	-	-
2. 매도가능증권	-	-	-	-
가. 주 식	-	-	-	-
나. 국 공 채	-	-	-	-
다. 회 사 채	-	-	-	-
라. 수 익 증 권	-	-	-	-
3. 만기보유증권	500,000		500,000	-
가. 국 공 채	-	-	-	-
나. 금 융 채	500,000	-	500,000	-
다. 기타유가증권	-	-	-	-
Ⅲ. 대 출 채 권	-	71,031,326	-	72,953,052
1. 상호금융대출금	59,673,662	-	61,733,196	-
(대 손 충 당 금)	(1,349,767)	-	(1,239,612)	-
가. 일반자금대출금	38,755,813	-	39,840,261	-
나. 적금관계대출금	15,200	-	11,415	-
다. 자립예탁금대출	5,125,175	-	5,321,806	-
라. 농어가목돈마련저축대출	37,100	-	34,500	-
마. 공공기관협약대출금	13,963,150	-	14,679,965	-
바. 특별경영자금대출	-	-		-
사. 2004중장기분할자금상호	1,031,916	-	1,066,256	-
아. 상호금융대체자금(2)대출	-	-		-
자. 상호금융대체자금(3)대출	65,627	-	65,627	-
차. 중장기분할상환자금(2)상호	4,040	-	4,040	-
카. 연대보증피해지원(2)	14,858	-	16,278	-
타. 부채경감대출	2,175	-	2,175	-
파. 상호대체자금(4)대출	144,536	-	165,313	-
하. 상호금융대체자금(5)대출	514,072	-	525,560	-
2. 정책자금대출금	11,357,664	-	11,219,856	-
(대 손 충 당 금)	(122,064)	-	(129,063)	-
가. 금융운전자금대출금계정	3,310,763	-	3,227,934	-
나. 재정운전자금대출금계정	6,596,614	-	6,716,701	-
다. 금융시설자금대출금계정	386,638	-	225,318	-
라. 재정시설자금대출금계정	1,185,713	-	1,178,966	-
3. 기 타 대 출 금	-	-	-	-
가. 신용카드채권	-	-	-	-
(대 손 충 당 금)	-	-	-	-
나. 공제사업채권	-	-	-	-
(대 손 충 당 금)	-	-	-	-
Ⅳ. 유 형 자 산	-	1,443,233	-	1,454,177
(감가상각누계액)	(888,729)	-	(847,750)	-
1. 업무용토지	459,655	-	459,655	-
2. 업무용건물	1,484,583	-	1,484,583	-
3. 임차점포시설물	-	-	-	-
4. 업무용동산	387,724	-	357,689	-
5. 건설중인자산	-	-	-	-
Ⅴ. 기 타 자 산	-	2,908,354	-	2,602,227
(현재가치할인차금)	-	-	-	-
1. 투 자 자 산	-	-	-	-
2. 무 형 자 산	-	-	-	-
3. 비업무용자산	-	-	-	-
4. 가지급금	125,245	-	64,379	-
(대손충당금)	(14,812)	-	(17,992)	-
5. 미 수 금	(413)	-	(551)	-
(대 손 충 당 금)	(551)	-	(551)	-
6. 미 수 수 익	1,120,175	-	1,104,504	-
7. 선 급 비 용		-	-	-
8. 대 리 점	12,669	-	24,581	-
9. 타행간현송채권		-	-	-
10. 미회수내국환채권	1,641,012	-	1,399,480	-
11. 보 증 금		-	-	-
12. 자산처분미수금		-	-	-
13. 신용카드대리취급	1,685	-	2,834	-
14. 공 탁 금	-	-	7,000	-
15. 타사업부분자금수수계정	-	-	-	-
Ⅵ. 비 신 용 사 업 계 정		13,214,397	-	12,432,945
자 산 총 계	-	123,607,555	-	125,700,518
부 채	-	-	-	-
Ⅰ. 예 수 금		90,073,397	-	90,937,222
1. 요구불예수금	14,206,844	-	14,631,154	-
가. 별단예탁금	758,325	-	1,066,292	-
나. 보통예탁금	4,248,884	-	3,103,660	-
다. 공금예탁금	181,215	-	190,302	-
다. 자립예탁금	8,742,289	-	9,814,173	-
마. 국민주청약예탁금	4,287	-	5,581	-
바. 새물결우대에탁금	266,644	-	449,642	-
사. 기업자유예탁금	5,199	-	1,504	-
2. 기 한 부 예 탁 금	75,866,553	-	76,306,068	-
가. 정기예탁금	66,643,797	-	65,756,679	-
나. 정기적금	2,167,822	-	2,796,652	-
다. 장학적금	121,241	-	112,110	-
라. 자유적립적금	3,567,949	-	3,846,832	-
마. 어가목돈마련저축	1,731,980	-	1,916,790	-
바. 가계장기저축	-	-	-	-
사. 근로자우대저축	-	-	-	-
아. 장기주택마련저축	1,633,764	-	1,877,005	-
Ⅱ. 차 입 금	-	11,413,022	-	11,337,483
1. 상호금융차입금	-	-	-	-
가. 상호금융지원차입금	-	-	-	-
나. 상호금융일시차입금	-	-	-	-
다. 상호금융경영지원차입금	-	-	-	-
라. 어업지원자금차입금	-	-	-	-
2. 정책자금차입금	11,413,022	-	11,337,483	-
가. 금융운전자금차입금계정	3,310,763	-	3,277,934	-
나. 재정운전자금차입금계정	6,581,827	-	6,704,764	-
다. 금융시설자금차입금계정	386,638	-	225,318	-
라. 재정시설자금차입금계정	1,133,794	-	1,129,467	-
마. 기타정책자금차입금계정	-	-	-	-
3. 기 타 차 입 금	-	-	-	-
가. 예보기금차입금	-	-	-	-
나. 조합간차입금	-	-	-	-
다. 타기관차입금	-	-	-	-
라. 공제사업차입금	-	-	-	-
Ⅲ. 기 타 부 채	-	8,906,739	-	10,992,886
(현재가치할인차금)	-	-	-	-
1. 가 수 금	66	-	423	-
2. 미 지 급 금	-	-	3,000	-
3. 미지급이자	1,569,354	-	2,101,135	-
4. 미지급비용	488,332	-	160,999	-
5. 선수수익	638	-	192	-
6. 대 리 점	1,278	-	23,178	-
7. 타행간현수채무	-	-	-	-
8. 미지급내국환채무	881,904	-	729,595	-
9. 보 증 금	-	-	-	-
10. 수 입 제 세	22,011	-	45,552	-
11. 퇴직급여충당금	841,978	-	769,187	-
12. 대행업무수입금	31,766	-	86,241	-
13. 순손익이체자금	5,059,284	-	7,066,819	-
14. 체크카드채무	10,128	-	6,545	-
15. 미지급법인세	-	-	-	-
Ⅳ. 비신용사업계정	-	-	-	-
부 채 총 계	-	110,393,158	-	113,267,591
자 본	-	-	-	-
Ⅰ. 출 자 금	-	5,684,272	-	5,558,936
1. 일반출자금	4,778,298	-	4,602,075	-
2. 회전출자금	900,495	-	951,382	-
3. 가 입 금	5,479	-	5,479	-
Ⅱ. 자 본 잉 여 금	-	1,541,120	-	1,541,120
1. 자본적립금	1,541,120	-	1,541,120	-
2. 기타자본잉여금	-	-	-	-
Ⅲ. 기타포괄손익누계액	-	-	-	-
1. 매도가능증권평가이익	-	-	-	-
(매도가능증권평가손실)	-	-	-	-
Ⅳ. 이익잉여금	-	5,989,005	-	5,332,889
(또는결손금)	-	-	-	-
1. 법정적립금	1,561,567	-	1,431,567	-
2. 임의적립금	2,899,912	-	2,705,568	-
3. 기타적립금	-	-	-	-
4. 미처분이익잉여금	1,527,526	-	1,195,754	-
(미처리결손금)	-	-	-	-
자 본 총 계	-	13,214,397	-	12,432,945
부채와자본충계	-	123,607,555	-	125,700,536

(단위:천원)

【신용사업 손익계산서】

손 익 계 산 서

제50기 2011년 1월 1일부터 2011년 06 월 30일 까지

제49기 2010년 1월 1일부터 2010년 06 월 30일 까지

(단위:천원)

과 목	제 50 기		제 49 기
	금 액		금 액
Ⅰ. 영 업 수 익	-	3,921,651	-	3,956,798
⑴ 이 자 수 익	3,269,941	-	3,342,120	-
1. 예치금이자	711,003	-	783,564	-
2. 유가증권이자	28,365	-	11,767	-
3. 대출채권이자	2,017,380	-	2,114,728	-
4. 기타수입이자	334,845	-	307,127	-
5. 타사업부분자금이자	178,348	-	124,934	-
⑵ 유가증권 평가 및 처분 이익	-	-	-	-
1. 단기매매증권처분이익	-	-	-	-
2. 단기매매증권평가이익	-	-	-	-
3. 단기매매증권배당금수익	-	-	-	-
4. 매도가능증권배당금수익	-	-	-	-
⑶ 대출채권평가 및 처분이익	-	-	-	-
1. 대손충당금환입액	-	-	-	-
2. 대출채권처분이익	-	-	-	-
⑷수수료수익	73,659	-	70,379	-
1. 수입수수료	23,703	-	23,009	-
2. 전자금융수수료	2,918	-	2,788	-
3. 신용카드대리취급수입수수료	47,038	-	44,582	-
⑸배 당 금 수 익	-	-	-	-
1. 단기매매증권배당금수익	-	-	-	-
2. 매도가능증권배당금수익	-	-	-	-
⑹기 타 영 업 수 익	578,051	-	544,299	-
1. 신탁예치금처분이익	-	-	-	-
2. 신탁예치금평가이익	-	-	-	-
3. 예탁금수관이자	-	-	-	-
4. 기타영업잡수익	11	-	6	-
5. 공 제 수 익	578,040	-	544,293	-
Ⅱ. 영 업 비 용	-	3,379,763	-	3,382,169
⑴ 이 자 비 용	1,874,420	-	2,004,341	-
1. 예탁부채이자	1,528,441	-	1,693,524	-
2. 차입부채이자	94,435	-	93,139	-
3. 기타이자비용	10,202	-	9,341	-
4. 타사업부문자금이자	241,342	-	208,337	-
⑵ 유가증권평가및처분손실	-	-	-	-
1. 단기매매증권평가손실	-	-	-	-
2. 단기매매증권처분손실	-	-	-	-
3. 매도가능증권처분손실	-	-	-	-
4. 매도가능증권손상차손	-	-	-	-
⑶ 대출채권평가및처분손실	101,531	-	14,815	-
1. 대손상각비	101,531	-	14,815	-
2. 대출채권처분손실	-	-	-	-
⑷ 수 수 료 비 용	14,550	-	8,167	-
1. 상호금융수수료비용	3,567	-	211	-
2. 신용카드대리취급지급수수료	10,983	-	7,956	-
⑸ 기 타 영 업 비 용	325,933	-	300,575	-
1. 신탁예치금처분손실	-	-	-	-
2. 신탁예치금평가손실	-	-	-	-
3. 기금출연금	119,274	-	109,993	-
4. 기타영업잡비용	21,616	-	19,274	-
5. 공제비용	185,043	-	171,308	-
⑹ 판매비와관리비	1,063,329	-	1,054,271	-
1. 인 건 비	677,850	-	688,496	-
2. 퇴직급여	72,791	-	55,776	-
3. 여 비	6,015	-	4,377	-
4. 소모품비	12,794	-	13,196	-
5. 도서인쇄비	10,432	-	16,097	-
6. 통신비	11,201	-	16,928	-
7. 경 조 비	-	-	-	-
8. 세금공과	3,608	-	2,672	-
9. 분담금	2,367	-	2,188	-
10. 수선유지비	4,432	-	6,877	-
11. 보 험 료	-	-	-	-
12. 임 차 료	-	-	-	-
13. 전력수도료	11,041	-	10,459	-
14. 연료유지비	2,343	-	1,440	-
15. 청사관리비	-	-	-	-
16. 차 량 비	680	-	1,185	-
17. 감가상각비	40,978	-	40,018	-
18. 복리후생비	59,015	-	55,267	-
19. 피 복 비	2,619	-	1,671	-
20. 광고선전비	10,301	-	11,464	-
21. 지급수수료	15,807	-	14,995	-
22. 등기소송비	-	-	-	-
23. 행 사 비	9,330	-	8,945	-
24. 포 상 비	1,140	-	1,200	-
25. 조사연구비	-	-	-	-
26. 전산운영비	79,371	-	73,273	-
27. 업무추진비	24,149	-	22,321	-
28. 당 직 비	-	-	-	-
29. 잡 비	5,065	-	5,426	-
Ⅲ. 영 업 이 익	541,888	-	-	574,629
(또는영업손실)	-	-	-	-
Ⅳ. 영 업 외 수 익	-	27,411	-	9,301
1. 유형자산처분이익	-	-	-	-
2. 기타충당금환입액	-	-	-	-
3. 전기오류수정이익	-	-	-	-
4. 수입분담금	-	-	-	-
5. 수입임대료	-	-	-	-
6. 기타영업외수익	27,411	-	9,301	-
7. 비업무용자산처분이익	-	-	-	-
8. 유입물건운용수익	-	-	-	-
Ⅴ 영 업 외 비 용	-	230,587	-	222,952
1. 유형자산처분손실	-	-	-	-
2. 기타충당부채환입액	-	-	-	-
3. 전기오류수정손실	-	-	-	-
4. 공통관리비분담금	217,500	-	217,500	-
5. 기타영업외비용	13,087	-	5,452	-
6. 유입물건관리비	-	-	-	-
Ⅵ. 법인세비용차감전순이익	-	338,712	-	360,978
(또는 법인세비용 차 감 전 순 손 실)	-	-	-	-
Ⅶ. 비신용사업법인세비용차감전 순이익	-	834,372	-	483,083
(또는비신용사업법인세비용차감전순손실)	-	-	-	-
Ⅷ. 법 인 세 비 용	-	116,135	-	83,562
Ⅸ. 당 기 순 이 익	-	1,056,949	-	760,499
(또는 당기순손실)	-	-	-	-
당기 : 신용사업당기순이익: 305,533원	-	-	-	-
비신용사업당기순이익: 751,770원
	-	-	-	-
전기 : 신용사업당기순이익: 325,241원
	-	-	-	-
비신용사업당기순이익: 435,258원

[경영지표에 관한 사항]

(단위 : 백만원, % )

번호	구 분			2011년도	2010년도	증감
1	유 동 성	유동성비율		100.36	79.95	20.41
		고정자산비율		99.41	99.40	0.01
2	수 익 성	총자산순이익율		0.92	0.76	0.16
		수지비율		96.87	97.84	△0.97
		총자산 경비율		5.42	5.43	△0.01
3	자 산 건 전 성	손실위험도가중여신비율		5.66	4.28	1.38
		순고정이하여신비율		3.54	1.58	1.96
		연체대출비율		5.40	5.33	0.07
4	생 산 성	직 원 1인당	영업이익	18.65	19.79	△11.40
			예금	3,105	3,145	△ 40.00
			대출금	2,449	2,515	△66

요 약 경 영 공 시

1. 재무현황                                                                                                                                            (단위 : 억원, %)

구 분			2011년도	6 월	2010년도	12 월	증 감
				구성비		구성비
자산	현금 및 예치금		345	27.9	358	28.5	∆13
	유 가 증 권		5	0.4	5	0.4	-
	대 출 채 권		710	57.4	730	58.1	∆20
		(대손충당금)	14	-	13	-	(1)
	유 형 자 산		14	1.1	15	1.1	∆1
	기 타 자 산		162	13.2	149	11.9	13
자 산 총 계			1,236	100	1,257	100	∆21
부채	예 수 금		901	72.9	909	72.3	∆8
	차 입 금		114	9.2	114	9.1	-
	기 타 부 채		89	7.2	110	8.7	∆21
	부 채 총 계		1,104	89.3	1,133	90.1	∆29
자본	자 본 금		57	4.6	56	4.5	1
	자본잉여금		15	1.2	15	1.2	-
	자 본 조 정		-	-	-	-	-
	기타포괄손익누계액		-	-	-	-	-
	이익잉여금		60	4.9	53	4.2	7
	자 본 총 계		132	10.6	124	9.9	8
부채 및 자본총계			1,236	100	1,257	100	∆21

* 신용사업 기준

2. 손익현황

(단위 : 억원, %)

구 분	2011 년도(A)	2010 년도(B)	증감(A-B)
Ⅰ. 영업수익	39	40	∆1
1.이자수익	32	33	∆1
2.수수료수익	1	1	-
3.기타영업수익	6	6	-
Ⅱ. 영업비용(-)	34	34	-
1.이자비용	19	20	∆1
2.수수료비용	-	-	-
3.기타영업비용	4	3	1
4. 판매비와 관리비	11	11	-
Ⅲ. 영업이익	5	6	∆1
Ⅳ. 영업외수익	-	-	-
Ⅴ. 영업외비용(-)	2	2	-
Ⅵ. 법인세비용차감전순이익	3	4	∆1
Ⅶ. 법인세비용(-)	-	-	-
Ⅷ. 당기순이익(또는 당기순손실)	3	4	∆1

* 신용사업 기준

3. 주요경영지표

(단위 : %)

구 분	2011년도(A)	2010년도(B)	증 감(A-B)
순자본비율	12.49	9.91	2.58
고정이하여신비율	3.54	1.58	1.96
연체대출채권비율	5.40	5.33	0.07
대손충당금비율	110.73	141.77	△31.04
총자산순이익률	0.92	0.76	0.16
유동성비율	100.36	79.95	20.41
예대비율	67.22	68.66	△1.44